Detenidos en Elche dos jóvenes usados como mulas financieras en estafas bancarias

La Policía Nacional ha detenido en Elche a dos jóvenes de 20 y 21 años como presuntos autores de un delito de estafa y blanqueo de capitales. Los arrestados fueron captados como “mulas financieras” a cambio de pequeñas cantidades de dinero, entregando sus datos personales y el control de sus cuentas bancarias a terceros. Posteriormente, esas cuentas fueron utilizadas en operaciones fraudulentas vinculadas con estafas en distintas localidades de España.

Inicio de la investigación

Las pesquisas comenzaron tras la denuncia de uno de los detenidos, quien reconoció que había participado en la apertura de cuentas bancarias por recomendación de un conocido. Según explicó, se trataba de una supuesta promoción de entidades bancarias que generaba bonificaciones a través de códigos de referido. Por cada apertura recibiría 50 euros, mientras que el tercero implicado —contactado a través de redes sociales— se encargaba de la gestión desde su teléfono móvil.

Tiempo después, el denunciante fue advertido por la Policía Nacional de que una de esas cuentas estaba relacionada con movimientos de dinero fraudulentos. La investigación permitió descubrir que en total se habían abierto nueve cuentas: cinco a su nombre y cuatro a nombre de su amigo, todas vinculadas a estafas cometidas en Madrid, Zaragoza, Valencia, Burgos y Málaga.

El modus operandi de las redes de estafadores

Los investigadores constataron que los dos arrestados entregaron voluntariamente el control de sus cuentas y documentación personal, lo que facilitó que redes criminales movieran dinero ilícito sin dejar rastro directo. Estas organizaciones utilizan con frecuencia técnicas como el smishing (envío de SMS fraudulentos) o el vishing (llamadas telefónicas suplantando a bancos) para engañar a las víctimas y hacerse con sus datos. Posteriormente, los fondos sustraídos se canalizan hacia cuentas abiertas a nombre de las llamadas “mulas financieras”.

De este modo, los estafadores dificultan el rastreo policial y trasladan la posible responsabilidad hacia las “mulas”, que en muchos casos desconocen que forman parte de un entramado delictivo.

Advertencia y prevención ciudadana

La Policía Nacional recuerda que el titular de una cuenta bancaria debe mantener siempre el control de la misma y que delegar en terceros no exime de responsabilidades legales. Ceder datos personales puede derivar en graves consecuencias, incluidas sanciones penales.

Además, recomiendan extremar la precaución ante llamadas, correos electrónicos o SMS sospechosos que soliciten datos bancarios. Nunca se debe acceder a enlaces de dudosa procedencia y siempre se debe comprobar la autenticidad de las comunicaciones recibidas. Ante cualquier indicio de fraude, es fundamental denunciar de inmediato en dependencias policiales.

Las diligencias han sido puestas a disposición del Juzgado de Instrucción de Guardia de Elche, que mantiene la investigación abierta para esclarecer todos los hechos.